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コンサルティング事例集

ケース1 保障内容アップ!保険料ダウン!医療保険見直して良かった。

【30歳女性】5年前に加入した医療保険。女性特有の病気の為に特約も付けているし、安心なはず・・・?

【見直し前の保険】 定期付終身保険

見直し後の保険

◎ 医療保険は各社が新商品を開発しているので、見直してみると条件が良くなる可能性が高いです。

※ 現在のご契約を解約、減額することを前提に、新たな保険契約のお申込をご検討される方は、
下記の「注意: 新たな保険契約の乗換に際して!」をご確認ください。

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ケース2 子供の将来への資金準備金。形を変えたら更に心強くなった!

【30歳男性】子供の為に学資保険に加入。これで大学入学まで準備は万全・・・?

【見直し前の保険】 学資保険

見直し後の保険 低解約返戻金型定期保険

◎「学資保険」という名称にとらわれず、いろいろな備え方があることをコンサルタントによって見つけられました。

※ 現在のご契約を解約、減額することを前提に、新たな保険契約のお申込をご検討される方は、下記の「注意: 新たな保険契約の乗換に際して!」をご確認ください。

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ケース3 知らなかった更新の仕組み。定期保険は更新で高くなる!

【40歳男性】大きな保障はついている。自分の医療費も特約でカバーしてる。何の問題も無いだろう・・・?

【見直し前の保険】 定期付終身保険

見直し後の保険

◎それぞれの保険の特徴を理解して組み合わせると、個人のニーズに合った設計が可能で保険料が安くなる場合があります。

※ 現在のご契約を解約、減額することを前提に、新たな保険契約のお申込をご検討される方は、下記の「注意: 新たな保険契約の乗換に際して!」をご確認ください。

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注意:新たな保険契約の乗換に際して!

現在のご契約を解約、減額することを前提に、
新たな保険契約のお申込をご検討される方は、ご確認ください。

現在のご契約を解約、減額するときは、一般的に次の点について、契約者にとって不利益となります。

  1. 多くの場合、解約返戻金は、お振込保険料の合計額より少ない額となります。特にご契約後短期間で解約されたときの解約返戻金は、まったくないかあってもごくわずかです。
  2. 一定期間の契約継続を条件に発生する配当の請求権などを失うこととなる場合があります。

新たにお申込の保険契約について、被保険者の健康状態などによりお断りする場合があります。

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